近日，香港金管局總裁余偉文透露，已開(kāi)始討論跨境理財(cái)通3.0版本，包括配額、產(chǎn)品范圍及銷售流程，同時(shí)也會(huì)探討將大灣區(qū)九大試點(diǎn)城市推廣到全國(guó)其他城市的可能性。

據(jù)了解，目前跨境理財(cái)通內(nèi)地和香港投資全球產(chǎn)品的賬戶從25000個(gè)增加到95000個(gè)。今年2月，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者新增了3832人至14.53萬(wàn)人，境內(nèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額已達(dá)1056.40億元。

跨境理財(cái)通3.0討論中

近日，香港金管局總裁余偉文透露，目前已在討論跨境理財(cái)通3.0版本，可能包括配額、產(chǎn)品范圍、銷售流程、參與城市等。

自2024年2月26日，跨境理財(cái)通2.0正式實(shí)施已超過(guò)一年，大灣區(qū)內(nèi)地九市已報(bào)備的34家銀行、14家證券公司辦理跨境理財(cái)通資金匯劃業(yè)務(wù)。理財(cái)通2.0最大的變化之一就是將證券公司納入試點(diǎn)，從銀行推廣到券商。

而跨境理財(cái)通3.0版本，市場(chǎng)猜想可能在產(chǎn)品范圍、參與城市方面有所改變。

首先是產(chǎn)品范圍，北向通涵蓋的是內(nèi)地理財(cái)機(jī)構(gòu)銷售的固收和權(quán)益類投資產(chǎn)品，R1至R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的公募基金（商品期貨基金除外），以及內(nèi)地人民幣存款產(chǎn)品。而南向通可投資的產(chǎn)品除了存款之外，則邀請(qǐng)必須是注冊(cè)地在香港、獲得監(jiān)管認(rèn)可、主要投資于大中華的股票基金，而不包括單一新興市場(chǎng)股票基金及高收益?zhèn)?，也不包括注?cè)地不在香港但投資于大中華的股票基金。

其次是可參與城市，當(dāng)前跨境理財(cái)通2.0可參與的個(gè)人投資者范圍，除了香港居民，就是具有粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地9個(gè)城市（含廣州、東莞、佛山、珠海、江門、中山、惠州、肇慶）戶籍或繳社?；蚣{稅滿2年的居民。未來(lái)，跨境理財(cái)通3.0會(huì)進(jìn)一步探討將大灣區(qū)九大試點(diǎn)城市推廣到全國(guó)其他城市的可能性。

2月個(gè)人投資者新增3832人

券商中國(guó)記者獲悉，跨境理財(cái)通2.0實(shí)施一年以來(lái)，個(gè)人投資者的數(shù)量已累計(jì)達(dá)到14.53萬(wàn)人，證券公司辦理的“跨境理財(cái)通”資金匯劃規(guī)模占比約三分之一，相當(dāng)于銀行辦理額度的一半。

據(jù)央行最新披露，今年2月粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”的個(gè)人投資者新增3832人，境內(nèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額26.55億元，其中北向通跨境匯劃金額0.11億元，南向通跨境匯劃金額26.44億元。

截至2025年2月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”個(gè)人投資者14.53萬(wàn)人，包括港澳投資者5.20萬(wàn)人，內(nèi)地投資者9.33萬(wàn)人，境內(nèi)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額1056.40億元。

分布方面，內(nèi)地九大城市和港澳間的匯劃金額，深圳與港澳間往來(lái)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)資金匯劃就達(dá)到了14.44億元，占總額的比例達(dá)54.4%。

業(yè)務(wù)方面，今年2月境內(nèi)銀行辦理“跨境理財(cái)通”資金匯劃18.14億元，占當(dāng)月理財(cái)通業(yè)務(wù)的68.3%；境內(nèi)證券公司辦理“跨境理財(cái)通”資金匯劃8.41億元，占當(dāng)月理財(cái)通業(yè)務(wù)的31.7%。而1月，銀行和券商的占比分別是65.1%和34.9%。

額度方面，目前跨境理財(cái)通的南北向額度都很充裕。截至2025年3月26日，跨境理財(cái)通南向通凈流出154.59億元，已用額度154.59億元（占比10.31%），剩余額度1345.41億元?？缇忱碡?cái)通北向通凈流入25043.71萬(wàn)元，已用額度25043.71萬(wàn)元（占比0.17%），剩余額度1497.50億元。

校對(duì)：劉榕枝