9.13【★★★★★】權(quán)益基金重磅出爐！“一哥”換了，更有一個(gè)大變化！>>

時(shí)隔半年，基金最新保有量數(shù)據(jù)發(fā)布！

9月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)，2024年上半年，保有量數(shù)據(jù)新增了股票型指數(shù)基金保有量情況，螞蟻基金、華泰證券、中信證券、天天基金等在這一指標(biāo)中位居前四強(qiáng)。

權(quán)益類基金保有規(guī)模方面，螞蟻基金反超招商銀行，今年上半年新晉“一哥”；華泰證券在股票型指數(shù)基金保有規(guī)模方面領(lǐng)先，位居券商頭名；興業(yè)銀行非貨保有量增長居首，上半年非貨規(guī)模激增1180億元；第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)中，京東肯特瑞基金銷售有限公司、好買基金在非貨規(guī)模方面，也都出現(xiàn)明顯增長。

9.13【★★★★★】銀行消費(fèi)貸突放大招！這一利率，跌至“1”字頭！>>

太拼了！有銀行消費(fèi)貸利率跌至“1”字頭！

進(jìn)入9月份以來，多家銀行推出新一輪消費(fèi)貸優(yōu)惠活動(dòng)，招商銀行、民生銀行、交通銀行年化低至2.88%，江蘇銀行甚至打出利率降至1.88%的營銷牌，最低利率再次刷新。除了利率直降，還有優(yōu)惠補(bǔ)貼、額度提升等多種促銷方式。

9.11【★★★★】公募基金這只基金宣布，“退還全部管理費(fèi)”！>>

史上第一只有“KPI”的公募基金真“退錢”了！

作為首只提出“不賺錢不收管理費(fèi)”的公募產(chǎn)品，南方瑞合三年定開LOF由于前一個(gè)封閉期未能取得正收益，期末凈值小于期初，在近期退還了過去三年超3000萬元的管理費(fèi)，一并計(jì)入了基金資產(chǎn)。

9.10【★★★★】債券基金公募發(fā)力債基零售業(yè)務(wù)>>

在個(gè)人投資者占比提升的同時(shí)，基金公司積極發(fā)力債基零售業(yè)務(wù)。

中國基金報(bào)記者了解到，今年以來，公募基金積極布局中短債等不同類型債券基金，開拓互聯(lián)網(wǎng)零售渠道。同時(shí)，針對個(gè)人投資者對基金凈值回撤較為敏感的特點(diǎn)，基金公司將防范風(fēng)險(xiǎn)放在首位，做好產(chǎn)品負(fù)債端的流動(dòng)性管理，盡量降低凈值回撤。

9.9【★★★★】公募基金首批中證A500ETF重磅來襲 9月10日正式發(fā)售>>

全市場矚目的首批中證A500ETF發(fā)行時(shí)間正式敲定。

9月5日上報(bào)、9月6日獲批，同日晚間發(fā)布招募說明書等文件，首批中證A500ETF正以史上最快的速度向前推進(jìn)。

周五（9月13日），上證基金指數(shù)收報(bào)5496.90點(diǎn)，跌0.41%。LOF基金價(jià)格指數(shù)收報(bào)5787.77點(diǎn)，跌0.38%；ETF基金價(jià)格指數(shù)收報(bào)1141.01點(diǎn)，跌0.40%。

本周數(shù)據(jù)有三個(gè)方面較為突出：9月9日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露的行政許可信息顯示，齊魯銀行旗下5家村鎮(zhèn)銀行的吸收合并申請已于日前獲批，其中一家村鎮(zhèn)銀行將對另外四家進(jìn)行吸收合并；今年9月，開放式基金即將迎來成立23周年，目前開放式基金數(shù)量已突破1萬只，總規(guī)模達(dá)27.65萬億元，二十多年間誕生了20只“十倍基”；據(jù)悉，目前，已經(jīng)蘭州農(nóng)商行、甘肅銀行、廣東澄海農(nóng)商銀行等多地中小銀行對存款利率進(jìn)行了調(diào)整。其中，不少銀行除對3年期、5年期中長期存款利率調(diào)整之外，還對短期存款產(chǎn)品利率也進(jìn)行調(diào)整，普遍存款利率降幅在10bp至40bp之間，具體如下：

9.12【★★★★★】金融機(jī)構(gòu)多家機(jī)構(gòu)下調(diào)諾輝健康估值，最高達(dá)60%>>

9月11日，上海光大證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱光大資管）發(fā)布公告稱，自2024年9月10起，對旗下產(chǎn)品所持有的“諾輝健康”進(jìn)行估值調(diào)整，調(diào)整后的估值價(jià)格為5.7港元/股。

今年3月，因被審計(jì)機(jī)構(gòu)德勤質(zhì)疑造假，諾輝健康一直停牌至今。停牌前的股價(jià)為14.14港元/股。按照光大資管的最新估值，諾輝健康的最新估值較停牌前下調(diào)了59.7%。

無獨(dú)有偶，就在前一天（9月10日），海富通基金發(fā)布一則公告，宣布自9月9日起對旗下基金所持有的港股諾輝健康進(jìn)行估值調(diào)整，調(diào)整后的估值為6.06港元/股。這意味著海富通基金此次對其估值下調(diào)的幅度也超過57%。

9.11【★★★★★】指數(shù)基金3700萬！央行出手，多家支付機(jī)構(gòu)“栽了”>>

央行出手，又有支付機(jī)構(gòu)被罰。9月10日晚間，中國人民銀行北京市分行針對高匯通、拉卡拉、度小滿、隨行付、聯(lián)動(dòng)商務(wù)等5家支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為開出多張罰單，多位時(shí)任總經(jīng)理、副總經(jīng)理也一并被罰，合計(jì)罰沒超3700萬元，處罰決定均為9月4日。其中，被罰金額最高的是北京高匯通商業(yè)管理有限公司。

9.9【★★★★★】銀行理財(cái)又有四家銀行，將解散！>>

9月9日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露的行政許可信息顯示，齊魯銀行旗下5家村鎮(zhèn)銀行的吸收合并申請已于日前獲批，其中一家村鎮(zhèn)銀行將對另外四家進(jìn)行吸收合并。

9.10【★★★★★】銀行理財(cái)本輪債市調(diào)整，純固收理財(cái)產(chǎn)品回撤可控>>

步入6月，中小銀行迎來新一輪的“降息”。

據(jù)悉，目前，已經(jīng)蘭州農(nóng)商行、甘肅銀行、廣東澄海農(nóng)商銀行等多地中小銀行對存款利率進(jìn)行了調(diào)整。其中，不少銀行除對3年期、5年期中長期存款利率調(diào)整之外，還對短期存款產(chǎn)品利率也進(jìn)行調(diào)整，普遍存款利率降幅在10bp至40bp之間。

9.9【★★★★★】開放式基金開放式基金23周年，總規(guī)模達(dá)27.65萬億元>>

2001年9月，我國首只開放式基金“華安創(chuàng)新”正式成立。今年9月，開放式基金即將迎來成立23周年，目前開放式基金數(shù)量已突破1萬只，總規(guī)模達(dá)27.65萬億元，二十多年間誕生了20只“十倍基”。

9.12【★★★★★】基金經(jīng)理動(dòng)向又有知名基金經(jīng)理將“卸任”！>>

9月12日，興業(yè)基金官宣，錢睿南在管的兩只基金產(chǎn)品分別增聘鄒慧、劉方旭共同管理。此外，記者從興業(yè)基金相關(guān)人士處了解到，錢睿南因個(gè)人原因，即將卸任這兩只產(chǎn)品，并離開興業(yè)基金。

9.12【★★★★★】金融機(jī)構(gòu)又一家銀行行長，獲批！>>

批復(fù)文件顯示，金融監(jiān)管總局于9月6日核準(zhǔn)寇冠中信百信銀行董事、行長的任職資格。今年5月，中信百信銀行發(fā)布公告稱，原行長李如東因工作調(diào)整辭任，董事會(huì)決定聘任寇冠為新任行長。在任職資格獲得核準(zhǔn)前，寇冠將代為履行行長職責(zé)。

公開資料顯示，李如東為中信百信銀行首任行長，此前長期任職于中信銀行系統(tǒng)，曾任中信銀行電子銀行部副總經(jīng)理等職務(wù)。從中信百信銀行辭任后，他調(diào)任中信消金，并于今年8月獲準(zhǔn)擔(dān)任中信消金董事長?？芄谝彩侵行虐傩陪y行成立時(shí)的班子成員，此前曾任建行電子銀行部副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職務(wù)，加入中信百信銀行后，擔(dān)任副行長兼首席信息官。2019年3月起，他在中信銀行掛職擔(dān)任信息技術(shù)管理部總經(jīng)理，2022年6月起掛職兼任中信銀行科技運(yùn)營中心總經(jīng)理。

在去年12月舉行的中國國際金融論壇上，寇冠在演講中指出，銀行的發(fā)展分為三個(gè)階段，信息化階段、互聯(lián)網(wǎng)化階段、數(shù)字化階段。面向數(shù)字化階段的轉(zhuǎn)型正在進(jìn)行，最重要的是具有一流的客戶體驗(yàn)、持續(xù)的模式創(chuàng)新、敏銳的數(shù)據(jù)洞察、高效的管理運(yùn)營及數(shù)字驅(qū)動(dòng)的組織文化。另據(jù)中信百信銀行年報(bào)披露，截至2023年底，除時(shí)任行長的李如東外，還有寇冠、王軍暉、徐磊三位副行長。

9.11【★★★★★】海外機(jī)構(gòu)雙語新聞∣全球固定收益投資巨頭重磅發(fā)聲！>>

品浩（PIMCO）執(zhí)行副總裁兼資產(chǎn)配置及多元實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資組合經(jīng)理盛宜銘（Emmanuel Sharef）日前接受本報(bào)獨(dú)家采訪時(shí)表示，中國債券在全球組合中可很好地起到分散風(fēng)險(xiǎn)作用。

他認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)降息利好大型科技股，盡管這些科技股的估值偏高。市場認(rèn)為今年美聯(lián)儲(chǔ)可能降息四次。品浩是全球領(lǐng)先的固定收益投資巨頭之一。截至2024年6月30日，總部位于美國加州新港灘的這家基金管理公司管理著1.88萬億美元的資產(chǎn)。他們在中國運(yùn)營合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）業(yè)務(wù)，可從中國投資者處籌集資金進(jìn)行海外投資。

9.10【★★★★★】債券基金個(gè)人投資者涌入！發(fā)生了什么？>>

近幾年債券市場表現(xiàn)不俗，債券基金受到眾多個(gè)人投資者的青睞，個(gè)人持有者在債基中的占比已超過三成，為近八年來的最高水平。

業(yè)內(nèi)人士表示，受銀行存款利率下調(diào)、權(quán)益市場震蕩、債市行情向好等因素影響，個(gè)人投資者對穩(wěn)健類資產(chǎn)的投資需求明顯增長，債基中個(gè)人投資者占比持續(xù)攀升。在市場環(huán)境和投資者需求等因素驅(qū)動(dòng)下，個(gè)人投資者或繼續(xù)涌入穩(wěn)健品類，但增速可能放緩。

9.9【★★★★★】基金代銷知名機(jī)構(gòu)，停業(yè)一年！>>

基金代銷領(lǐng)域的嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。

湖北證監(jiān)局日前公布的處罰信息顯示，武漢市伯嘉基金銷售有限公司（以下簡稱伯嘉基金）因違規(guī)停業(yè)一年，董事長江翔被禁業(yè)三年。此前，多家公募已終止了和伯嘉基金的基金代銷合作。

9.9【★★★★】銀行理財(cái)銀行理財(cái)需求趨穩(wěn)，長期限封閉式產(chǎn)品受青睞>>

近年來，理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長，封閉式產(chǎn)品也在持續(xù)擴(kuò)容。其中，1年期以上期限理財(cái)產(chǎn)品的增長尤為明顯，數(shù)據(jù)顯示，今年8月末此類產(chǎn)品規(guī)模與2021年末相比，增幅達(dá)25%，市場占比也出現(xiàn)顯著提升。

業(yè)內(nèi)人士表示，1年期以上封閉式理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模和占比的整體抬升，反映了投資者偏好的變化，同時(shí)為市場提供了長期資金，有利于市場長期穩(wěn)健發(fā)展。

9.9【★★★★】公募基金公募FOF七周年，機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存>>

自2017年9月8日國內(nèi)首批產(chǎn)品獲批至今，公募FOF已走過7年歷程。

公募FOF在市場矚目中誕生，歷經(jīng)七年磨礪，實(shí)現(xiàn)了數(shù)量和規(guī)模的雙重飛躍，同時(shí)在產(chǎn)品種類和服務(wù)上不斷創(chuàng)新，展現(xiàn)出勃勃生機(jī)。然而，取得顯著發(fā)展成效的同時(shí)，作為國內(nèi)公募市場中的年輕品種，F(xiàn)OF也不得不面對業(yè)績不盡人意、規(guī)模近年縮水等階段性困境。

9.9【★★★★★】私募基金《私募證券投資基金運(yùn)作指引》實(shí)施“滿月”：信息披露問題受關(guān)注 加強(qiáng)直銷和品牌建設(shè)成共識(shí)>>

今年8月1日，《私募證券投資基金運(yùn)作指引》（以下簡稱《指引》）正式施行。據(jù)中國基金報(bào)記者了解，近一個(gè)月，不少私募按照新規(guī)要求，在公司運(yùn)營、產(chǎn)品募集、投資管理、客戶服務(wù)等環(huán)節(jié)做了大量工作。以往通過微信群發(fā)送凈值或業(yè)績周報(bào)的現(xiàn)象明顯減少，更多私募選擇通過公司官網(wǎng)、小程序或郵件等渠道向高凈值客戶披露業(yè)績。

受訪私募表示，新規(guī)的出臺(tái)有利于私募行業(yè)長期健康發(fā)展，但在執(zhí)行層面仍面臨一些難題，尤其是信息披露方面。

面對合格投資者的需求和私募的展業(yè)愿望，一些第三方機(jī)構(gòu)推出自建凈值庫工具，也有專業(yè)投資者自建凈值庫，此外，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)也上線私募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)。研究人士認(rèn)為，除了看業(yè)績等凈值信息，未來客戶還會(huì)通過私募基金的品牌、合規(guī)建設(shè)等多個(gè)層面來進(jìn)行投資布局。

9.10【★★★★★】私募基金退休后，陶冬加入這家私募巨頭>>

在退休后，知名宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)家、瑞銀財(cái)富管理前執(zhí)行副主席陶冬最新動(dòng)向曝光。

香港證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息顯示，陶冬已于今年8月加入了淡水泉（香港）投資管理有限公司。中國基金報(bào)記者也從淡水泉獲得確認(rèn)，陶冬出任淡水泉（香港）總裁。另據(jù)業(yè)內(nèi)消息，陶冬加入淡水泉后，將從全球宏觀研究視角賦能投資和客戶服務(wù)工作。

近年來有不少經(jīng)濟(jì)學(xué)家加入私募行業(yè)，為私募機(jī)構(gòu)的宏觀研究賦能，從而指導(dǎo)投資。