證券時(shí)報(bào)記者 郭博昊

3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局、公安部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》，建立健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機(jī)制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

《規(guī)定》共六章36條，從總體要求、案件移送與法律監(jiān)督、涉案證據(jù)認(rèn)定與移送、協(xié)作配合與督辦、信息共享與通報(bào)等方面，對銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作進(jìn)行了系統(tǒng)化、全流程規(guī)范。

具體來看，《規(guī)定》加強(qiáng)行刑銜接工作質(zhì)效，切實(shí)形成金融監(jiān)管與公安機(jī)關(guān)整體合力。健全案件移送機(jī)制，明確刑事處罰和行政處罰的銜接工作機(jī)制。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化大案要案聯(lián)合督辦。打通涉刑案件行政處罰工作“堵點(diǎn)”，明確公安機(jī)關(guān)依法為行政執(zhí)法工作提供必要支持協(xié)助。建立常態(tài)化工作聯(lián)絡(luò)和案件信息共享機(jī)制，加快推進(jìn)移送工作信息化建設(shè)。

根據(jù)《規(guī)定》，金融監(jiān)管部門在查處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉及的金額、情節(jié)、造成的后果等，根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋、刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定，涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任且屬于公安機(jī)關(guān)管轄范圍的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向該銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在地的同級公安機(jī)關(guān)移送。

對應(yīng)當(dāng)移送的涉嫌犯罪案件，金融監(jiān)管總局及其省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定兩名或者兩名以上行政執(zhí)法人員組成專案組專門負(fù)責(zé)，核實(shí)情況，經(jīng)法制審核后，提交書面移送報(bào)告。金融監(jiān)管總局及其省級派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到報(bào)告之日起三日內(nèi)作出決定。批準(zhǔn)移送的，負(fù)責(zé)查處的金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)向同級公安機(jī)關(guān)移送；不批準(zhǔn)移送的，應(yīng)當(dāng)將不予批準(zhǔn)的理由記錄在案。

同時(shí)，《規(guī)定》明確，金融監(jiān)管部門對日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和處理投訴舉報(bào)中發(fā)現(xiàn)的涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪的重要信息和重大情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將偵辦案件中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)信息通報(bào)同級金融監(jiān)管部門。

金融監(jiān)管總局表示，《規(guī)定》的出臺，有利于全面強(qiáng)化金融監(jiān)管，形成防范打擊金融犯罪合力，提升聯(lián)合懲治犯罪的精準(zhǔn)度，將進(jìn)一步推動有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。