2025年6月10日，最高人民檢察院發(fā)布4件檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，其中包括上海市檢察機(jī)關(guān)辦理的上海裔某企業(yè)集團(tuán)有限公司周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。

案例顯示，2009年11月至2021年12月間，沈某峰（紅通在逃人員）組織招募周某標(biāo)、李某等人設(shè)立裔某集團(tuán)，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門許可，在上海、江蘇、安徽、云南等地開設(shè)養(yǎng)老旅游基地、酒店、度假別墅等項(xiàng)目，并招攬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過(guò)旅游宣講會(huì)、口口相傳等方式向社會(huì)公眾推銷養(yǎng)老、旅居類等理財(cái)產(chǎn)品，承諾保證本金并獲取固定收益，非法吸收公眾資金。

其中，沈某峰全面負(fù)責(zé)公司決策并實(shí)際控制公司資金；周某標(biāo)、李某、霍某珊負(fù)責(zé)分管公司銷售、旅游基地和養(yǎng)老項(xiàng)目；周某桃、徐某、危某香負(fù)責(zé)帶領(lǐng)銷售團(tuán)隊(duì)通過(guò)上述方式非法吸收公眾存款。

經(jīng)審計(jì)，2013年8月至2021年12月期間，裔某集團(tuán)向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣50.3億余元，未兌付金額15.4億余元。其中，2020年3月起，裔某集團(tuán)資金鏈斷裂，周某標(biāo)等人明知公司無(wú)兌付能力，仍然繼續(xù)吸收公眾存款，未兌付金額3.6億余元。

2021年12月2日，上海市公安局靜安分局對(duì)裔某集團(tuán)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹?。?yīng)公安機(jī)關(guān)邀請(qǐng)，檢察機(jī)關(guān)提前介入，發(fā)現(xiàn)裔某集團(tuán)部分產(chǎn)品為依托旅游基地的“旅居預(yù)付卡”。經(jīng)研判，確定該類預(yù)付卡可能屬于具有存款特征的理財(cái)產(chǎn)品，但是否具備承諾還本付息的特征還需要客觀證據(jù)予以支持，建議公安機(jī)關(guān)有針對(duì)性地開展偵查取證。公安機(jī)關(guān)詢問(wèn)30余名投資人，調(diào)取裔某集團(tuán)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)及旅居基地消費(fèi)賬冊(cè)，核實(shí)相關(guān)預(yù)付卡合同內(nèi)容及實(shí)際使用情況，最終查明所銷售的該類預(yù)付卡行為具有還本付息特征，應(yīng)認(rèn)定為非法募集資金。

2022年3月21日至23日，上海市公安局靜安分局以周某標(biāo)等人涉嫌非法吸收公眾存款罪提請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。檢察機(jī)關(guān)全面審查案件事實(shí)和證據(jù)，對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行訊問(wèn)，進(jìn)一步查明裔某集團(tuán)組織架構(gòu)、人員任職情況與參與程度，厘清各參與人員的具體非法集資金額，于同年3月28日對(duì)周某標(biāo)等人作出批準(zhǔn)逮捕決定。2022年7月29日，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對(duì)已出逃境外的沈某峰作出批準(zhǔn)逮捕決定。2024年9月30日，國(guó)際刑警組織對(duì)沈某峰發(fā)布紅色通報(bào)。

2022年7月29日，公安機(jī)關(guān)以周某標(biāo)涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，周某桃、李某、霍某珊、徐某、危某香涉嫌非法吸收公眾存款罪移送上海市靜安區(qū)人民檢察院審查起訴。

其中，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定周某標(biāo)于2021年8月之后明知資金鏈斷裂無(wú)法兌付仍繼續(xù)非法集資，具有非法占有目的，涉嫌集資詐騙106萬(wàn)余元，但未認(rèn)定周某桃等5人構(gòu)成集資詐騙罪。

在審查部分犯罪嫌疑人手機(jī)微信聊天記錄時(shí)，檢察官發(fā)現(xiàn)移送起訴的其他犯罪嫌疑人在2020年初已知曉公司無(wú)法兌付的情況，故周某桃等人可能構(gòu)成集資詐騙罪。遂經(jīng)商請(qǐng)上海市人民檢察院第二分院，利用檢察機(jī)關(guān)技術(shù)調(diào)查官機(jī)制，制發(fā)《委托鑒定書》，委托上海市人民檢察院司法鑒定中心對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的涉案電腦及手機(jī)中的微信聊天記錄、手機(jī)短信、電子郵件等電子數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)和固定，恢復(fù)了裔某集團(tuán)董事會(huì)決議、不能如期兌付通知書、銷售總監(jiān)向業(yè)務(wù)員告知無(wú)法兌付的消息記錄等大量已被刪除的電子數(shù)據(jù)。結(jié)合對(duì)恢復(fù)電子數(shù)據(jù)的審查情況，將本案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)取相關(guān)投資人及業(yè)務(wù)員的言詞證據(jù)，查明公司出現(xiàn)兌付困難后，是否繼續(xù)要求業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶以填補(bǔ)公司資金缺口等判斷其是否具有非法占有目的事實(shí)。

綜合上述補(bǔ)充偵查的證據(jù)，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，周某標(biāo)、周某桃等6人在2020年3月已經(jīng)知曉公司已陷入經(jīng)營(yíng)困難、兌付資金主要依靠借新還舊來(lái)實(shí)現(xiàn)的情況，仍繼續(xù)向投資人吸收資金及誘導(dǎo)投資人到期繼續(xù)投資，在后續(xù)的非法集資中均具有非法占有目的，依法認(rèn)定周某標(biāo)集資詐騙3.6億余元，并對(duì)周某桃等5人增加認(rèn)定集資詐騙罪。2022年10月28日，上海市靜安區(qū)人民檢察院以周某標(biāo)等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪提起公訴。

2023年12月7日，上海市靜安區(qū)人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰，判處周某標(biāo)等人執(zhí)行有期徒刑十六年至九年不等，并處罰金共計(jì)560萬(wàn)元。一審宣判后，周某標(biāo)、周某桃等4人向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。2024年4月15日，上海市第二中級(jí)人民法院裁定準(zhǔn)許周某桃撤回上訴，裁定駁回周某標(biāo)等3人上訴，維持原判。